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    刷寶有這樣POS機刷卡行為,離風控就不遠了!

    來源:未知 作者:刷寶事業部編輯 日期:2018-11-27 14:56 瀏覽:

    詳情

    相信有在用信用卡的人都害怕被銀行風控吧!銀行風控確實是比較嚴格的,有時在不經意間用刷寶POS刷卡,就被銀行風控導致信用卡額度減少了,這也確實是讓大家頭疼的一件事。

     

    但是往往我們被風控的時候都不知道為什么會遭到銀行風控,所以,今天小編就帶領大家來了解導致風控的POS刷卡行為。

     

    總結起來,被風控降額的原因大抵就分為兩種:

     

    1、信用卡逾期

     

    不在規定的還款期內還完錢,又沒辦理信用卡分期或者最低還款額,那肯定是要被銀行風控的,畢竟銀行可不像你在朋友那借錢還能拖欠。

     

    2、刷卡行為不當或套現

     

    有時碰到刷卡不到賬,就有可能是你的信用卡被銀行風控導致資金被凍結了。刷卡行為不當或者套現一般都是你在不正當的使用刷寶POS機刷信用卡。
     

    刷寶POS機刷卡風控行為
     

    另外,以下用卡行為也是銀行風控的重點:

     

    1、 套現被銀行風控

     

    套現是最主要的原因,比如:你一直在同一臺POS機上操作刷信用卡,或者刷卡不到30分鐘又在進行刷卡,這種情況很容易就被銀行認為是在套現,從而遭到銀行風控。

     

    2、 經常逾期還款

     

    不能按時還款,銀行會認為你不具備正常的還款能力,自然而然給你信用卡降額或者封卡,讓你停止使用,降低損失風險。

     

    3、額度浪費

     

    好不容易申請信用卡,結果長時間都不用,那銀行也會認為你不需要那么多額度,就會給你降額。
     

    刷寶POS機刷卡風控行為
     

    4、一次刷完所有額度

     

    我們常說的刷爆信用卡也是歸類在內的,一次性用光所有額度,那么大額的交易,銀行不懷疑你懷疑誰啊,小額多筆消費才是正道。

     

    5、刷卡金額大且為整數

     

    每次刷卡消費都是整數,一看就不符合實際消費場景,銀行就會認為你是在套現。所以刷卡且莫鉆空子。

     

    6、剛還完款立刻刷空

     

    一次性刷完,又一次性還完,這操作真令人窒息,會讓銀行認為你是多缺錢才會這樣做。一般我們刷卡要盡量多元化并且每月消費額度不要超過總額度的70%。

     

    7、頻繁異地刷卡

     

    刷寶POS機代理在賣POS機給商戶或者個人的時候就會講清楚這一條規則,如果你在異地用信用卡刷本地的POS機的話,那就是跳碼跳商戶的情況,會被銀行監測到的,認為你在套現。

     

    比如你前一秒剛在廣東省某洗浴中心消費完,后一秒刷卡時就跳到了海南省某度假酒店,這明擺著不符合常理,現實生活中也是不可能這樣的。

     

    8、經常在同一臺POS刷卡

     

    一直都在同一家刷寶POS機上交易,那表示商戶也是同一家,就很容易觸發銀行監控系統,認為你在套現。

     

    9、刷卡時間段不正常

     

    很多商戶是有刷卡時間規定的,比如早餐店或者超市等這種商戶,你就不能再半夜十二點還在刷,這顯然與實際消費情況不合理。

     

    所以刷卡一定要注意,你所刷卡的商戶要符合實際場景消費才行,不能脫離實際。

     

    10、刷卡規律太明顯

     

    每月每天相同額時間刷大額的消費,會很容易遭到銀行風控。雖然我們提倡養成良好的刷卡行為習慣,但是經常大額的消費交易出現在固定的時間,這顯然也是不符合實際消費情況的。

     

    雖然信用卡可以利用刷寶POS機養卡提額,但是也要符合實際規定范圍,逾越過這個規定范圍,不僅不利于養卡提額,反而會容易遭到銀行風控。

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